近日，在人行浦城縣支行指導(dǎo)下，農(nóng)行浦城縣支行成功阻止一起“冒充政府領(lǐng)導(dǎo)”的18.8萬元電信詐騙案。
5月21日，浦城縣公安局蓮塘派出所所長馬某與蓮塘鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)付某在鎮(zhèn)辦公室商討工作時(shí)，付某接到一位個(gè)體工商戶經(jīng)營者吳某的電話，對(duì)方稱要請(qǐng)他喝茶，付某納悶，他和吳某并不熟悉，他為何要請(qǐng)自己喝茶？馬某因職業(yè)敏感性，覺得事有蹊蹺，于是向鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)要吳某的聯(lián)系方式，詢問事由。吳某回復(fù)，稱“付某”（詐騙分子）因上級(jí)的領(lǐng)導(dǎo)來調(diào)研需要資金，但“付某”不方便直接轉(zhuǎn)賬，于是提出由“付某”先將錢轉(zhuǎn)給自己，自己再幫忙轉(zhuǎn)給“付某”上級(jí)的領(lǐng)導(dǎo)，并稱要請(qǐng)自己喝茶感謝。吳某一聽是政府領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)此深信不疑，表示愿意幫忙。最后，“付某”向吳某要了銀行賬號(hào)，微信截圖給吳某轉(zhuǎn)賬成功的清單（證實(shí)為偽造），并聲稱匯款需24小時(shí)后到賬，需要吳某先行支付錢款。吳某見到清單后，沒有多思考，遂轉(zhuǎn)出兩筆錢共計(jì)18.8萬，分別是農(nóng)行9.8萬元、建行9萬元到“付某”提供的2位朋友個(gè)人賬戶上。吳某當(dāng)時(shí)仍未意識(shí)到自己已被詐騙，隨后電話聯(lián)系付某，邀請(qǐng)他喝茶。
馬某、付某聽了后立即反應(yīng)此為電信詐騙，與農(nóng)行、建行取得聯(lián)系， 人行浦城縣支行、農(nóng)行浦城支行立刻向客戶進(jìn)行電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)提示，第一時(shí)間查明賬戶明細(xì)排查，對(duì)賬戶采取不收不付管控措施，成功凍結(jié)涉案賬戶金額23余萬元。后續(xù)經(jīng)逐筆核實(shí)，該賬戶當(dāng)日交易筆數(shù)眾多，交易對(duì)手眾多，交易背景與客戶職業(yè)身份不符，資金快進(jìn)快出，當(dāng)日取款發(fā)生78.2萬元，屬于電信詐騙賬戶。目前，該案已立案?jìng)刹椤?/p>
自“斷卡行動(dòng)”開展以來，農(nóng)行南平分行積極貫徹落實(shí)公安廳、人行、銀保監(jiān)、上級(jí)行關(guān)于強(qiáng)化賬戶治理、打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)要求，嚴(yán)格按照“盡責(zé)提示，及時(shí)溝通，及時(shí)預(yù)警”的工作要求，壓實(shí)各崗位責(zé)任，為“斷卡”行動(dòng)在銀行環(huán)節(jié)筑造堅(jiān)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)屏障。該行不斷拓展信息渠道來源，了解到客戶遭遇欺詐事件，在第一時(shí)間啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)報(bào)告、及時(shí)處理、及時(shí)管控，全力打擊電信詐騙。同時(shí),該行全面推進(jìn)個(gè)人賬戶排查與整治工作，強(qiáng)化上下聯(lián)動(dòng)，在開卡、監(jiān)測(cè)、管控等環(huán)節(jié)做到密切配合、盡職履責(zé)、反饋及時(shí)、整改到位。
至4月末，農(nóng)行南平分行已對(duì)人行、上級(jí)行下發(fā)的48個(gè)批次共2.6萬個(gè)人賬戶進(jìn)行排查，對(duì)可疑賬戶6196戶并采取賬戶管控措施，“斷卡行動(dòng)”取得了初步成效。
