中國(guó)福建三農(nóng)網(wǎng)南平4月28日訊（ 朱軍偉 楊穎） 近日，政和聯(lián)社稽核審計(jì)部通過(guò)日常疑點(diǎn)監(jiān)測(cè)排查發(fā)現(xiàn)客戶朱某賬戶資金交易十分可疑，該客戶開卡后操作均為電子渠道交易，半年內(nèi)與34位客戶頻繁交易，整進(jìn)整出，交易筆數(shù)多，累計(jì)金額大。針對(duì)上述異常特征，聯(lián)社稽核審計(jì)部于2020年3月5日立即向相關(guān)職能部門及經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示函，將朱某作為重點(diǎn)排查對(duì)象。經(jīng)排查，發(fā)現(xiàn)該客戶通過(guò)化整為零的手段有意規(guī)避反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測(cè)。
據(jù)悉，相關(guān)部門已對(duì)客戶采取控制措施，將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)為高風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)所涉客戶開展持續(xù)監(jiān)控，通過(guò)灰名單管理限制客戶交易方式，并且要求外省客戶開立個(gè)人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行必須由本地單位提供務(wù)工證明。朱某賬戶因涉嫌網(wǎng)絡(luò)投資詐騙于2020年3月20日被凍結(jié)。
