3月26日，漳州中院根據(jù)“職業(yè)放貸人名錄”制度，經(jīng)過審慎甄別和嚴格的認定程序，首次向社會公開第一批“職業(yè)放貸人名錄”，有1家公司和37個自然人上榜。此舉為全省首創(chuàng)。
今年初，漳州中院為貫徹落實省政府、省法院聯(lián)席會精神，加強營商環(huán)境建設(shè)司法保障，依法支持防范化解金融風險，在全省率先建立“職業(yè)放貸人名錄”制度，明確“職業(yè)放貸人”認定標準，從嚴規(guī)制職業(yè)放貸人的訴訟行為。
對于納入“職業(yè)放貸人名錄”的人員，在民間借貸案件審理過程中，其與借款人所簽訂的借款合同認定為無效。與此同時，法院將進一步嚴格證據(jù)和事實審查，發(fā)現(xiàn)違法犯罪線索的，及時移送公安機關(guān)處理；還要加強對債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為的甄別，防止職業(yè)放貸人通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓規(guī)避監(jiān)管；對職業(yè)放貸人為申請執(zhí)行人的執(zhí)行案件，對被執(zhí)行人謹慎采取拘留、追究拒執(zhí)罪等強制措施。該份“職業(yè)放貸人名錄”同時抄送市委政法委、市檢察院、市公安局及地方金融監(jiān)管局、市銀保監(jiān)局等相關(guān)部門。
市律師協(xié)會會長蔡麗石羨表示，今天公布的全省第一份“職業(yè)放貸人名錄”，對于嚴厲打擊“套路貸”等違法犯罪行為、規(guī)制民間借貸，既有針對性指導性，更有迫切性創(chuàng)新性，有利于凈化金融市場，優(yōu)化營商環(huán)境，進一步營造公平公正的法治環(huán)境。（章法軒）
認定“職業(yè)放貸人”標準包括五種情形：
一、以連續(xù)三年收結(jié)案數(shù)為標準，同一或關(guān)聯(lián)原告在漳州市法院轄區(qū)內(nèi)民事訴訟中涉及20件以上民間借貸案件（含訴前調(diào)解，以下各項同）的；
二、在同一年度內(nèi)，同一或關(guān)聯(lián)原告在漳州市法院轄區(qū)內(nèi)民事訴訟中涉及10件以上民間借貸案件的；
三、在同一年度內(nèi)，同一或關(guān)聯(lián)原告在漳州市法院轄區(qū)內(nèi)民事訴訟中涉及民間借貸案件5件以上且累計金額達100萬元以上，或者涉及民間借貸案件3件以上且累計金額達1000萬元以上的；
四、符合下列條件兩項以上，案件數(shù)達到第一、二項規(guī)定一半以上的，也可認定為職業(yè)放貸人：（一）借條為統(tǒng)一格式的；（二）被告抗辯原告并非實際出借人或者原告要求將本金、利息支付給第三人，經(jīng)查證屬實的；（三）訴稱借款本金以現(xiàn)金方式交付，單筆數(shù)額達20萬元以上的；（四）交付本金時預扣借款利息或者被告實際支付的利息明顯高于約定的利息的；（五）原告本人無正當理由拒不到庭應訴或到庭應訴時對案件事實進行虛假陳述的；
五、有其他可以認定為職業(yè)放貸人情形的。
