上月，福建海峽銀行在銀行間債券市場(chǎng)成功發(fā)行2019年第一期小微金融債券，發(fā)行規(guī)模15億元，3年期固定利息品種，發(fā)行利率3.54%，較上期大幅下降0.45個(gè)百分點(diǎn)，創(chuàng)下2017年以來(lái)全市場(chǎng)同評(píng)級(jí)同期限金融債券發(fā)行利率新低。
本期債券信用等級(jí)為AA＋，獲得市場(chǎng)高度認(rèn)可和踴躍認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)總規(guī)模57億元，全場(chǎng)認(rèn)購(gòu)倍數(shù)3.8倍。
此前，海峽銀行獲準(zhǔn)發(fā)行50億元小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券，去年12月已成功發(fā)行35億元，吸引了大型銀行、全國(guó)性股份制銀行、城商行、農(nóng)商行，以及證券公司、基金公司、保險(xiǎn)公司等大量機(jī)構(gòu)投資者參與。
“小微金融債直接降低了銀行中長(zhǎng)期負(fù)債融資成本，緩解存貸比壓力，同時(shí)有效放大我們服務(wù)小微企業(yè)的規(guī)模和能力?！焙{銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
隨著各界對(duì)國(guó)家支持小微企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的積極響應(yīng)，去年以來(lái)，小微金融債這一專項(xiàng)用于發(fā)放小微企業(yè)貸款的金融工具，再受青睞。
金融債券是由銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券，能較有效解決銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源不足和期限不匹配的矛盾。早在2011年，小微企業(yè)專項(xiàng)金融債在我國(guó)破繭而出，興業(yè)銀行在銀行間債券市場(chǎng)成功發(fā)行總額300億元、期限5年的全國(guó)首只小微金融債。
發(fā)行小微金融債，一方面拓寬銀行融資渠道，有效解決銀行小企業(yè)貸款資金來(lái)源不足問(wèn)題，另一方面相比吸收存款或借款的負(fù)債方式成本較低，還可享受存貸比考核上的放松政策，商業(yè)銀行發(fā)行動(dòng)力較高。然而，2014年以后，受中小企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)暴露等因素影響，小微金融債遇冷并一度處于“暫?！睜顟B(tài)。
去年下半年以來(lái)，小微企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)融資難、融資貴成為全社會(huì)的焦點(diǎn)，有關(guān)部門紛紛出臺(tái)支持政策。央行和銀保監(jiān)會(huì)明確表示，大力支持商業(yè)銀行發(fā)行小微專項(xiàng)金融債募集資金用于小微企業(yè)貸款。小微金融債重出江湖且受到市場(chǎng)熱捧。
海峽銀行等我省多家地方法人銀行在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)成功發(fā)行小微企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債券。去年10月，廈門農(nóng)商行圓滿完成30億元小微金融債發(fā)行工作，實(shí)現(xiàn)省內(nèi)農(nóng)商行在發(fā)行小微企業(yè)金融債券領(lǐng)域“零”突破。去年12月，泉州銀行成功發(fā)行20億元小微金融債券。繼去年發(fā)行60億元小微金融債后，今年1月，廈門銀行發(fā)行60億元小微金融債已獲廈門銀保監(jiān)局批復(fù)。
小微金融債在利好銀行的同時(shí)，也讓小微企業(yè)迎來(lái)及時(shí)雨。
“籌集的資金將使我們更好地落實(shí)‘精準(zhǔn)聚焦’與‘增量擴(kuò)面’策略，切實(shí)提高小微企業(yè)融資的可得性與獲得感?！比葶y行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。截至2018年末，泉州銀行授信1000萬(wàn)元以下小微貸款余額較上年同期增長(zhǎng)18.14%，小微貸款客戶比上年同期增加1.73萬(wàn)戶。
截至2月末，海峽銀行普惠型小微企業(yè)貸款余額227.63億元，同比增加16.67億元；貸款戶數(shù)16888戶，同比增加1552戶。
近日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于2019年進(jìn)一步提升小微企業(yè)金融服務(wù)質(zhì)效的通知》，再次明確鼓勵(lì)發(fā)行小微企業(yè)專項(xiàng)金融債，并放寬小微貸款不良率容忍度。業(yè)內(nèi)人士表示，監(jiān)管層發(fā)力支持小微企業(yè)融資，預(yù)計(jì)未來(lái)市場(chǎng)上會(huì)有更多專項(xiàng)債來(lái)服務(wù)小微企業(yè)，這將有效緩解小微企業(yè)融資難題。
