日前，郵儲銀行莆田市分行再次榮膺省分行2018年度案件防控工作先進單位稱號，同時取得2018年“內(nèi)控提升”活動第一名的佳績。至此，該行已連續(xù)三年獲此殊榮。
在過去的一年中，郵儲銀行莆田市分行案件防控工作認(rèn)真貫徹落實上級行及監(jiān)管部門關(guān)于金融風(fēng)險防范工作的決策部署，不斷完善案防管理機制，落實案防主體責(zé)任，強化條線案防履職能力，加大問責(zé)處罰力度，通過有效震懾“管住人、看住錢”，實現(xiàn)“不發(fā)生資金案件（風(fēng)險事件）”的案件防控工作目標(biāo)，為郵儲銀行高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng)造了一個良好的發(fā)展環(huán)境。
完善案防管理工作機制
“制之有衡，行之有度”，要實現(xiàn)有效管理，首先必須建章立制，建立起一套完善的案防管理工作機制。
2018年，該行審時度勢，不斷探索研究，在實踐中逐步完善案防管理工作機制。一是實行案防責(zé)任制，逐級簽訂案件防控責(zé)任書，明確案防“第一責(zé)任人”。二是召開案防及合規(guī)“一把手”述職會議，要求做到經(jīng)營和案防管理“兩手抓，兩促進、兩不誤”，切實提升案件防控水平和風(fēng)險管控能力，杜絕案件的發(fā)生。三是強化案防管理激勵約束機制，有效施行員工、條線、機構(gòu)“三位一體”的違規(guī)積分管理體系，將案防合規(guī)管理納入全行經(jīng)營管理績效考核，持續(xù)推進高管考核管理；加大對條線盡職檢查履職的考核力度，各部門做好本部門、本條線業(yè)務(wù)操作、法律與合規(guī)風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測、報告等工作，及時報送全面風(fēng)險管理和案防管理責(zé)任制各項工作落實情況報告，層層壓實責(zé)任。
此外，為了保證制度的時效性及嚴(yán)密性，使制度最大限度發(fā)揮其應(yīng)有的成效，該行持續(xù)做好規(guī)章制度的梳理、銜接和修訂，開展年度評估和規(guī)劃，做好各項制度、業(yè)務(wù)流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合規(guī)性審核，進一步完善全行的制度體系，夯實內(nèi)控管理基礎(chǔ)。
多措并舉筑牢合規(guī)底線
為實現(xiàn)案防關(guān)口前移，郵儲銀行莆田市分行扎實開展各類案件風(fēng)險排查工作，如春節(jié)期間資金安全和案件風(fēng)險排查、網(wǎng)點操作風(fēng)險排查暨支行長（網(wǎng)點負(fù)責(zé)人）、風(fēng)險經(jīng)理、營業(yè)主管履職情況專項檢查、條線關(guān)鍵風(fēng)險點暨零售信貸業(yè)務(wù)專項檢查等。
結(jié)合金融市場亂象整治等內(nèi)容，該行扎實推進反洗錢、掃黑除惡、消費者權(quán)益保護等工作的落實。實施自營及代理網(wǎng)點“接管式”檢查，按季召開案件防控聯(lián)席會議，強化與郵政代理營業(yè)機構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)問題的通報與信息溝通，充分運用網(wǎng)點風(fēng)險等級評價工作成果，對風(fēng)險等級評定較差的網(wǎng)點加大檢查頻次，同時強化郵銀檢查發(fā)現(xiàn)問題的通報與信息溝通，做到郵銀雙方制度同步、檢查同步、考核同步、處罰同步。
加強案防隊伍建設(shè)，發(fā)揮條線履職監(jiān)督作用。該行持續(xù)加強檢查人員履職能力提升，適時開展員工案防警示教育，開展郵銀內(nèi)控合規(guī)聯(lián)席會議，緊抓風(fēng)險防控關(guān)鍵，切實從組織上、思想上、源頭上杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。
創(chuàng)新手段深植合規(guī)理念
為強化從業(yè)人員合規(guī)意識，營造人人主動參與合規(guī)建設(shè)活動的企業(yè)文化氛圍，2018年，郵儲銀行莆田市分行在全轄范圍內(nèi)廣泛開展“合規(guī)宣誓”活動，“信貸文化反思”和“信貸管理反思”兩項專題反思活動。據(jù)悉，為樹立典范，發(fā)揮榜樣示范作用，該行還組織開展轄內(nèi)“最美員工”先進事跡巡回宣講活動，將各崗位能手的優(yōu)秀案例、先進事跡與基層員工進行分享共勉。
此外，該行還扎實開展具有地方特色的2018年“內(nèi)控提升”活動。自2018年起,組織各支行、各部室每年開展全員集中合規(guī)宣誓活動，營造合規(guī)文化建設(shè)氛圍，為活動開展打好基礎(chǔ)；組織開展合規(guī)知識競賽選撥與集訓(xùn)工作，與市郵政分公司組成郵銀聯(lián)合代表隊，在全省競賽中榮獲團體一等獎；組織全體員工簽訂《合規(guī)承諾書》，下發(fā)員工十條禁止行為，不斷提升員工合規(guī)意識，壓實合規(guī)責(zé)任；編發(fā)活動專刊，精心制作《2016-2018年踐行合規(guī)之路》宣傳PPT廣泛宣傳,讓合規(guī)意識深植每一位員工心中。
