近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)公布“2018年度銀行業(yè)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理課題”評(píng)選結(jié)果，興業(yè)銀行參評(píng)的3個(gè)課題憑借創(chuàng)新性、實(shí)用性、可推廣性等優(yōu)勢(shì)，在355個(gè)確定立項(xiàng)的課題中脫穎而出，《基于大數(shù)據(jù)的網(wǎng)絡(luò)金融智能交易實(shí)時(shí)風(fēng)控實(shí)踐》和《云計(jì)算模式與金融行業(yè)云實(shí)踐研究》分獲一類成果獎(jiǎng)，《基于流量感知的商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心智能化運(yùn)營(yíng)的探索與實(shí)踐》獲二類成果獎(jiǎng)。
這也是興業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速的成果。近年來(lái)，該行堅(jiān)定奉行“科技興行”戰(zhàn)略，主動(dòng)擁抱金融科技，推動(dòng)信息科技從支持保障角色向引領(lǐng)業(yè)務(wù)發(fā)展和促進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型轉(zhuǎn)變。在金融科技的引領(lǐng)下，興業(yè)銀行已成為國(guó)內(nèi)極少數(shù)具備銀行核心系統(tǒng)自主研發(fā)能力的銀行和國(guó)內(nèi)對(duì)外輸出核心系統(tǒng)技術(shù)的銀行之一，為超過300多家中小銀行提供核心系統(tǒng)托管服務(wù)，成為國(guó)內(nèi)最大的商業(yè)銀行信息系統(tǒng)提供商之一。
安全合規(guī) 提升風(fēng)控自動(dòng)化、智能化水平
數(shù)字化轉(zhuǎn)型，安全是根基?；诖?，興業(yè)銀行率先提出“安全銀行”建設(shè)目標(biāo)，重點(diǎn)落實(shí)網(wǎng)絡(luò)安全法等國(guó)家法律法規(guī)，加強(qiáng)信息安全治理體系建設(shè)，加強(qiáng)客戶信息保護(hù)，全面提升重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警和安全防護(hù)能力。
此次獲一類成果獎(jiǎng)的《基于大數(shù)據(jù)的網(wǎng)絡(luò)金融智能交易實(shí)時(shí)風(fēng)控實(shí)踐》課題，是該行基于大數(shù)據(jù)的高效數(shù)據(jù)處理技術(shù)、機(jī)器學(xué)習(xí)方法、設(shè)備指紋技術(shù)等在智能風(fēng)控體系建設(shè)中的探索與應(yīng)用，旨在建設(shè)基于大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控系統(tǒng)和集團(tuán)統(tǒng)一安全運(yùn)營(yíng)體系的統(tǒng)一高效的交易風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，提升集團(tuán)網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)安全性和風(fēng)控自動(dòng)化、智能化水平。
在實(shí)踐中，興業(yè)銀行智能實(shí)時(shí)風(fēng)控系統(tǒng)嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)取得良好成效。截至2018年9月，風(fēng)控平臺(tái)監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)金融類業(yè)務(wù)交易總筆數(shù)11.5億筆，累計(jì)阻斷各類高風(fēng)險(xiǎn)交易36.8萬(wàn)筆，避免客戶損失2.4億元，阻斷非法短信驗(yàn)證碼申請(qǐng)468萬(wàn)筆，節(jié)約大量運(yùn)營(yíng)成本，保障資金安全。
同時(shí)，興業(yè)銀行將安全基因融入整個(gè)科技工作生命周期。密切跟進(jìn)信息安全技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)，持續(xù)研究和運(yùn)用新技術(shù)提升安全生產(chǎn)和運(yùn)營(yíng)水平，有力保障“雙十一”期間該行業(yè)務(wù)系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行，并順利完成信用卡新一代發(fā)卡系統(tǒng)平穩(wěn)上線，大幅提升系統(tǒng)性能，卡片容量提升至億級(jí)，交易高峰處理能力提升20倍。
此外，興業(yè)銀行也持續(xù)加大基礎(chǔ)設(shè)施和安全運(yùn)營(yíng)能力建設(shè)力度，已形成4地7機(jī)房的一體化運(yùn)維運(yùn)營(yíng)體系，主數(shù)據(jù)中心和其他數(shù)據(jù)中心并行為客戶提供服務(wù)，兼顧災(zāi)備需要與業(yè)務(wù)系統(tǒng)的分布式部署，形成大規(guī)模、低成本、可信度高的運(yùn)營(yíng)支撐。2018年2月興業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心在業(yè)內(nèi)率先獲得中國(guó)電子工業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)協(xié)會(huì)信息技術(shù)服務(wù)分會(huì)“優(yōu)秀級(jí)”國(guó)標(biāo)認(rèn)證，標(biāo)志其運(yùn)營(yíng)服務(wù)能力達(dá)到國(guó)內(nèi)領(lǐng)先水準(zhǔn)。該行數(shù)據(jù)中心年內(nèi)還通過ISO22301國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證評(píng)估，并獲英國(guó)標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(huì)（British Standards Institution）頒發(fā)的2018年度“運(yùn)營(yíng)韌性卓越獎(jiǎng)”，標(biāo)志著該行信息科技的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理水平達(dá)到國(guó)內(nèi)領(lǐng)先水平，獲國(guó)際權(quán)威機(jī)構(gòu)認(rèn)可。
融合發(fā)展 創(chuàng)新贏得新機(jī)遇
融合發(fā)展，是興業(yè)銀行金融科技一貫堅(jiān)持的發(fā)展思路。
興業(yè)銀行“銀銀平臺(tái)”是銀銀合作與融合的典范，為中小金融機(jī)構(gòu)提供涵蓋支付結(jié)算、財(cái)富管理、科技輸出、資金運(yùn)用、融資服務(wù)、代理國(guó)際結(jié)算、培訓(xùn)交流、研究咨詢等在內(nèi)的綜合金融服務(wù)。
興業(yè)銀行集團(tuán)旗下的金融科技公司——興業(yè)數(shù)字金融服務(wù)股份有限公司在原有銀銀平臺(tái)科技輸出的基礎(chǔ)上，內(nèi)涵不斷延展，引入OpenStack開源云計(jì)算框架，創(chuàng)新運(yùn)用云計(jì)算技術(shù)將原科技輸出業(yè)務(wù)進(jìn)行云化改造和全面升級(jí)?；谂d業(yè)數(shù)金提供金融行業(yè)云服務(wù)的實(shí)踐，此次另一獲一類成果獎(jiǎng)的課題《云計(jì)算模式與金融行業(yè)云實(shí)踐研究》，總結(jié)歸納金融行業(yè)目前上云的主要路線以及金融行業(yè)云在金融行業(yè)的應(yīng)用與實(shí)踐和今后的發(fā)展趨勢(shì)。根據(jù)金融行業(yè)對(duì)云計(jì)算的特殊行業(yè)需求，提出金融行業(yè)云的能力成熟度模型指標(biāo)體系，并利用興業(yè)數(shù)金自身實(shí)踐，進(jìn)行實(shí)證分析，佐證金融行業(yè)云的能力成熟度模型指標(biāo)體系的可行性和科學(xué)性，形成一套科學(xué)的金融行業(yè)云的能力成熟度的評(píng)估方法，為監(jiān)管機(jī)構(gòu)評(píng)估金融行業(yè)云服務(wù)商提供參考，為國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)選擇云服務(wù)提供科學(xué)有效的方法。
體制機(jī)制的創(chuàng)新向來(lái)是興業(yè)銀行發(fā)展的重要驅(qū)動(dòng)力。為順應(yīng)數(shù)字化時(shí)代發(fā)展趨勢(shì)，該行正進(jìn)一步深化科技體制機(jī)制改革，穩(wěn)步推進(jìn)科技與業(yè)務(wù)部門的有效合作和深度融合，提升科技對(duì)業(yè)務(wù)和市場(chǎng)的響應(yīng)能力和融合創(chuàng)新能力。如成立數(shù)字卓越中心，作為主要面向未來(lái)和創(chuàng)新的科技能力組織，以業(yè)務(wù)為中心，用新理念、新方法和新工具開展需要突破常規(guī)特征的創(chuàng)新項(xiàng)目。又如，舉辦首屆興業(yè)銀行集團(tuán)大數(shù)據(jù)與計(jì)算智能競(jìng)賽，業(yè)務(wù)與科技條線、總分行、母行與子公司員工聯(lián)合組隊(duì)參賽，促進(jìn)業(yè)務(wù)與技術(shù)融合，挖掘創(chuàng)新項(xiàng)目和人才。
